Ο χορός των απωλειών των μεγαλύτερων χρηματοπιστωτικών ομίλων στον κόσμο εξαιτίας της έκθεσής τους στην αγορά των περιβόητων στεγαστικών δανείων υψηλού ρίσκου (subprime market) καλά κρατεί. Η μεγαλύτερη (βάσει ενεργητικού) τράπεζα στην Ευρώπη, η UΒS, ανακοίνωσε χθες ζημιές-ρεκόρ κατά το τέταρτο τρίμηνο του 2007, επιβεβαιώνοντας έτσι ότι ο τελικός «λογαριασμός» της κρίσης των subprime αργεί ακόμη. Παράλληλα, η αμερικανική επενδυτική τράπεζα Μerrill Lynch, βαριά χτυπημένη και αυτή από την κρίση, ανακοίνωσε ότι παύει εφεξής να παρέχει υπηρεσίες αναδόχου σε εκδόσεις ομολόγων μειωμένης εξασφάλισης και άλλων δομημένων πιστωτικών προϊόντων.
Η ελβετική τράπεζα UΒS ανακοίνωσε χθες απώλειες ρεκόρ 11,4 δισ. δολαρίων (7,71 δισ. ευρώ) κατά το δ Δ τρίμηνο του 2007, εξαιτίας διαγραφών αξιών ύψους 14 δισ. δολαρίων (9,47 δισ. ευρώ) από την έκθεσή της στη subprime αγορά. Για το σύνολο του περασμένου έτους οι ζημιές της τράπεζας υπολογίζονται σε 2,73 δισ. ευρώ και είναι η πρώτη χρονιά που η UΒS καταγράφει ετήσιες ζημιές στη δεκάχρονη ιστορία της. Οι μετοχές της τράπεζας έπεφταν χθες ως και 4,1% στο χρηματιστήριο της Ζυρίχης καθώς οι απώλειες που ανακοινώθηκαν ήταν πολύ μεγαλύτερες του αναμενομένου. Ξεπέρασαν ακόμη και αυτές που ανακοίνωσαν πριν από λίγες ημέρες οι αμερικανικοί όμιλοι Citigroup και Μerrill Lynch. Συνολικά, η κατάρρευση της αγοράς των «ρισκαδόρικων» στεγαστικών έχει προκαλέσει διαγραφές αξιών 130 δισ. δολαρίων στους μεγαλύτερους χρηματοπιστωτικούς ομίλους στον κόσμο από τον περασμένο Ιούνιο.
«Η ζημιά είναι τεράστια» δήλωσε χθες ο Ντόμινικ Μπίντερμαν, επικεφαλής του ιδρύματος Εthos με έδρα τη Γενεύη, το οποίο κατέχει μετοχές της UΒS αξίας 80 εκατ. ελβετικών φράγκων (περίπου 49,5 εκατ. ευρώ). Ζήτησε μάλιστα να ελεγχθούν οι χειρισμοί των υπευθύνων της UΒS από ανεξάρτητο φορέα. «Οι απώλειες εκμηδενίζουν τα κέρδη και είναι προφανές ότι χρειάζεται διερεύνηση για να βεβαιωθούμε ότι δεν θα ξανασυμβεί και να μάθουμε ποιοι είναι υπεύθυνοι» τόνισε ο Μπίντερμαν.
Θυμίζουμε ότι για την κάλυψη του ανοίγματος που προκαλεί η κρίση, η UΒS ανακοίνωσε τον περασμένο Δεκέμβριο την πρόθεσή της να πουλήσει ομόλογα μετατρέψιμα σε μετοχές, αξίας 11 δισ. ελβετικών φράγκων (περίπου 6,8 δισ. ευρώ), στο κρατικό επενδυτικό ταμείο (sovereign fund) της κυβέρνησης της Σιγκαπούρης, Government of Singapore Ιnvestment Corp (GΙC). Παράλληλα ανακοίνωσε ότι σχεδιάζει την παραχώρηση σε άγνωστο μέχρι στιγμής επενδυτή από τη Μέση Ανατολήμετοχών αξίας2 δισ. ελβετικών φράγκων (1,23 δισ. ευρώ).
Η εισροή των κεφαλαίων εξ ανατολών δείχνει ωστόσο να προβληματίζει τους μετόχους της UΒS. Στις 27 Φεβρουαρίου η πολυναμενόμενη γενική συνέλευση της τράπεζας θα αποφασίσει για το αν θα γίνει δεκτή η αύξηση κεφαλαίου. Ορισμένοι μέτοχοι έχουν ήδη εκδηλώσει την πρόθεσή τους να μπλοκάρουν τα σχέδια της τράπεζας, υποστηρίζοντας ότι ευνοούν δύο συγκεκριμένους ομίλους σε βάρος των υπαρχόντων μετόχων. Αναλυτές εκτιμούν ωστόσο ότι η πλειοψηφία των μετόχων θα… δεχθεί τα κεφάλαια από την Ανατολή.
Στην άλλη πλευρά του Ατλαντικού, η Μerrill Lynch έκλεισε με ζημιές ρεκόρ το τέταρτο τρίμηνο του 2007. Συγκεκριμένα ανακοίνωσε απώλειες 9,83 δισ. δολαρίων (6,65 δισ. ευρώ) οι οποίες προήλθαν από διαγραφές αξιών 16,7 δισ. δολαρίων (11,29 δισ. ευρώ). Και όπως αναμενόταν, το 2007 ήταν η χειρότερη χρονιά και για την αμερικανική επενδυτική τράπεζα. Είναι χαρακτηριστικό ότι προχώρησε σε διαγραφές αξιών 24,5 δισ. δολαρίων (16,57 δισ.
ευρώ) εξαιτίας της έκθεσής της στην αγορά ομολόγων μειωμένης εξασφάλισης και άλλων περιουσιακών στοιχείων που συνδέονται με την αγορά των στεγαστικών δανείων υψηλού ρίσκου. Πάντως, με τη χθεσινή της ανακοίνωση ξεκαθάρισε ότι σταματάει πλέον να παρέχει υπηρεσίες αναδόχου στα συγκεκριμένα προϊόντα υψηλού ρίσκου.
